Для поддержания штатов: создателей «M.B.Barklay» осудили за обман пенсионеров
Мошенники уверяли, что инвестируют их деньги в военную промышленность США
От четырех до семи с половиной лет лишения свободы получили основатели финансовой пирамиды «M.B.Barklay» — такое решение 12 февраля вынес Тверской суд Москвы. От других мошенников они отличались тем, что придумали необычную «легенду» — убеждали своих жертв, что те инвестируют в военную промышленность США и даже давали на подпись «секретные» документы о неразглашении американских гостайн. Ущерб составил более 100 млн рублей, пострадавших несколько сотен. В основном это пенсионеры, в том числе ветераны Великой Отечественной войны. Как работала схема обмана и есть ли сегодня перспективы у подобных лжепроектов — в материале «Известий».
Пентагон на связи
Тверской суд Москвы вынес приговор владельцу компании «M.B.Barklay» Илье Емельянову и двум ее сотрудникам. Они собирала деньги с пенсионеров, уверяя, что те инвестируют в военно-промышленный комплекс США. По факту же проект оказался обычным мошенничеством. За два года существования компании доказанный ущерб от ее деятельности составил 100 млн рублей. Злоумышленники обманули сотни пожилых людей, в том числе ветеранов Великой отечественной войны.
Пирамида «M.B.Barklay» действовала под разными юридическими лицами, ее организаторы выдавали себя за российское представительство крупного иностранного банка — то британского, то шведского.
— Нам говорили, что фирма является филиалом знаменитого английского банка Barclays, — рассказал «Известиям» один из пострадавших и показал договоры. — Это название фигурировало у них во всех документах.
В других случаях менеджеры «M.B.Barklay» выдавали свою компанию за представительство шведского банка «Scandinavian Heritage Trust KB», пояснили вкладчики. Они звонили пожилым людям и предлагали инвестировать в американские промышленные предприятия, которые производят оружие, уверяя, что это крайне выгодно.
Стараясь сделать эту легенду более правдоподобной, клиентам предлагали вместе с основным договором подписать еще один, якобы секретный документ — соглашение о неразглашении государственных тайн США. Все это производило на пожилых людей неизгладимое впечатление, вызывало у них «сильное доверие» к фирме, рассказал «Известиям» бывший партнер Ильи Емельянова, Евгений (мужчина попросил не называть его фамилию).
— Они даже не спрашивали, зачем американской армии нужны деньги российских пенсионеров, — сказал мужчина.
Илья Емельянов легко менял легенды и создавал новые организации, рассказал «Известиям» управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров, эксперт Финансового университета при правительстве РФ Марат Сафиулин.
Памятник Барклаю де Толли
— Когда было нужно, «M.B.Barklay» представлялся как организация, названная в честь русского князя и полководца Михаила Богдановича Барклая де Толли, — вспомнил он забавную деталь.
Кроме использования практики обзвона, основатели пирамиды ловили клиентов в интернете. В своем YouTube-канале (впоследствии был удален) кураторы «M.B.Barklay» писали, что «финансирование военной промышленности обеспечивает высокую доходность вкладов» и предлагали «всегда опираться на мнения профессионалов».
Впрочем, в их рекламных лозунгах были противоречия. С одной стороны, предприниматели прикрывались иностранным банком, с другой — называли обычные банки «рудиментами общества» и «пережитками прежнего капитализма», призывали вкладчиков финансировать «друг друга и юрлица напрямую, без банков».
По словам экс-компаньона Емельянова, Евгения, изначально именно он стоял у истоков «M.B.Barklay» и задумывал ее как законного игрока финансового рынка.
— На начальном этапе именно я привлек инвесторов, набрал команду менеджеров и нашел выгодные проекты. Емельянов же взялся оформить фирму и зарегистрировал всё на себя. В этом была моя главная ошибка, — рассказывал «Известиям» Евгений в 2020 году, когда фигурантов задержали. — Когда деньги стали поступать, Емельянов вместо счета компании стал все чаще давать вкладчикам свой личный банковский счет.
В ходе следствия выяснилось, что «иностранный банкир» Емельянов имел два паспорта, российский и молдавский, а прописан был в обычной «резиновой» московской квартире.
Как «страховали» вклады в пирамиде
Вместе с кредитным договором представители «иностранного банка» выдавали вкладчикам документ под названием «Страховой паспорт сбережений» с печатью некоммерческой организации «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования». Однако документы были фальшивкой, а сама страховая компания — фикцией, рассказал Марат Сафиулин.
— Нашему фонду не известно ни про один случай страховых выплат пайщикам кооперативов, — отметил он. — Более того, правила в этих компаниях составлены так, что возможность получения страховки от недобросовестных кооперативов практически отсутствует.
Несмотря на отсутствие лицензии Центробанка, осудили фигурантов не за незаконную банковскую деятельность, а за мошенничество в особо крупном размере.
Примечательно, что более четверти суммы ущерба в более чем 100 млн рублей пришлось на одного человека: пенсионерка Галина Боброва отнесла Емельянову 26 млн руб. и готова была отнести еще два, но не успела — в конце декабря 2020 года фигурантов арестовали.
Суд над создателями «M.B.Barklay» начался в октябре 2022 года. Основной фигурант дела Илья Емельянов все это время находился под арестом, а на оглашении приговора — в судебном «аквариуме». Два его соучастника — Георгий Кукушкин и Андрей Барников во время судебного следствия были под домашнем арестом, но затем в зале суда их взяли под стражу.
Бывшего менеджера «шведского» банка Емельянова в суде было не узнать: вместо костюма с галстуком, в котором его привыкли видеть вкладчики, он был одет в черную толстовку. Вместо модной стрижки, обрит наголо. Его срок оказался самым суровым — семь с половиной лет колонии общего режима и штраф 700 тыс. рублей.
Андрей Барников получил шесть с половиной лет и полумиллионный штраф. Георгий Кукушкин (в суд он пришел вместе с девушкой), сядет на четыре года и заплатит государству 300 тыс. рублей.
Такие суммы штрафом являются средними, рассказал «Известиям» адвокат МКА «Князев и партнеры» Артем Чекотков.
— Статья о мошенничестве предусматривает возможность назначения штрафа до 1 млн. рублей, — сказал он. — Важно понимать, что эти суммы идут не потерпевшим, а Российской Федерации. А потерпевшие могут подать гражданский иск — как в рамках уголовного дела, так и в рамках самостоятельного гражданского процесса.
Куда уходят деньги
В последнее время суды все чаще выносят обвинительные приговоры в отношении мошенников, которые похищают деньги граждан, рассказал адвокат Алексей Бардаков.
— Приговор создателям «M.B.Barklay» несколько выше, чем обычно дают по таким делам, — сказал адвокат.
Максимальная санкция за мошенничество в особо крупном размере — до 10 лет, напомнил «Известиям» адвокат Антон Пуляев.
Популярность «классических» финансовых пирамид в настоящее время невысока, их место заняли криптофинансовые, которые, впрочем, от обычных отличаются лишь добавлением «крипто» в названии, добавил адвокат Артем Чекотков.
— До сих пор расследуется дело криптофинансовой пирамиды «Finiko», участники которой потеряли 250 млн руб., и криптофинансовой пирамиды из Дагестана с ущербом 1 млрд. рублей, — сказал он.
Финансовые пирамиды сейчас стали вести себя «скромнее», указал Марат Сафиулин. Они не рискуют давать рекламу в СМИ и размещают свои представительства в закрытых офисных центрах. Отследить их деятельность Центробанку и правоохранительным органам стало сложнее.
По состоянию на 9 февраля 2024 года Банк России выявил 428 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Из них 214 — это финансовые пирамиды.
Удастся ли потерпевшим «M.B.Barklay» вернуть похищенные деньги, будет во многом зависеть от того, есть ли у Ильи Емельянова и его подельников официальные счета и имущество, подчеркнули адвокаты. Также на результат может повлиять и усердие судебных приставов, которым предстоит все это взыскать.
Юристы подчеркнули, что на практике похищенные мошенническим путем деньги исчезают со счетов злоумышленников в «неизвестном направлении». Например, они переводятся в криптовалюту, отследить которую невозможно. В результате у преступников не остается из собственности ничего, что могло бы пойти на возмещение ущерба потерпевшим.
